Ayudamos a médicos, especialistas y profesionistas independientes a proteger su salud, su ingreso, su retiro y su patrimonio con estrategias de seguros, ahorro e inversión diseñadas a su realidad.
Muchos profesionistas generan buenos ingresos, pero no tienen una estructura financiera que proteja su patrimonio, su retiro, su familia y su capacidad de seguir generando ingresos.
Alto ingreso, poca planeación
Los ingresos elevados sin estructura generan gastos que crecen al mismo ritmo. Sin plan, el patrimonio no acumula.
Calcular retiro →Impuestos sin estrategia
Pagar ISR sin una estrategia de largo plazo puede ser un costo evitable o reducible con instrumentos adecuados.
Ver PPR deducible →Dependencia de la agenda o consulta
Tu ingreso para si tú paras. Una enfermedad, accidente o lesión puede detener completamente tus ingresos sin previo aviso.
Ver cobertura de invalidez →Gastos familiares crecientes
Colegios, hipoteca, deudas, dependientes. Una crisis sin cobertura puede comprometer años de trabajo en semanas.
Agendar diagnóstico →Retiro incierto
Sin prestaciones corporativas, el retiro de un profesionista independiente depende de lo que él mismo construya. El tiempo corre.
Calcular brecha de retiro →Patrimonio desordenado
Cuentas de ahorro, propiedades, AFORE, seguros dispersos. Sin una visión integral, el patrimonio no trabaja para ti.
Solicitar diagnóstico →Retiro con beneficio fiscal
Construye tu retiro con posible deducción de ISR conforme a la legislación vigente. Una de las herramientas más eficientes para profesionistas independientes.
Para profesionistas, médicos, RESICO, Actividad Empresarial
Calcular deducción →Protección de salud
Cobertura de gastos médicos de alto impacto con suma asegurada alta, red de hospitales premium y sin límite de cobertura vitalicia.
Para médicos y profesionistas que buscan la mejor protección
Estimar cobertura →Protección familiar
Protege a tu familia, cubre deudas, hipoteca y compromisos financieros ante tu ausencia. El seguro de vida es la base de cualquier estrategia patrimonial.
Para cualquier profesionista con dependientes o deudas
Agendar diagnóstico →Continuidad de ingresos
Protege tu ingreso si una enfermedad, accidente o lesión te impide ejercer tu profesión temporal o permanentemente.
Especialmente crítico para médicos y profesionistas independientes
Conocer opciones →Educación de hijos
Planea la educación de tus hijos con anticipación. Un plan educativo garantiza que la colegiatura esté cubierta independientemente de tu situación futura.
Para padres con hijos de 0 a 15 años
Agendar diagnóstico →Visión integral
Integra protección, ahorro, inversión y fiscalidad en una sola visión coordinada con tu contador y alineada a tus metas de largo plazo.
Para profesionistas que quieren ordenar su patrimonio
Solicitar diagnóstico →Algunas soluciones de retiro y protección pueden ofrecer beneficios fiscales conforme a la legislación vigente. En Baluarte Capital te ayudamos a revisar alternativas y coordinar la estrategia con tu contador.
PPR · Plan Personal de Retiro
Hasta el 10% de tus ingresos acumulables, sin exceder 5 UMAs anuales (~$213,973 en 2026), conforme a la legislación aplicable. La deducibilidad depende de tu régimen, ingresos y situación particular.
Coordinación con contador
Te ayudamos a articular la estrategia con tu contador para que cada decisión esté alineada fiscalmente. Una estrategia no coordinada puede resultar en deducciones incorrectas o productos mal configurados.
Disclaimer importante: La deducibilidad y beneficios fiscales dependen de la situación particular del contribuyente, régimen fiscal, ingresos acumulables, límites legales aplicables y legislación vigente. Esta información no sustituye asesoría fiscal personalizada. Consulte a su contador o asesor fiscal antes de tomar decisiones.
Situación inicial
Médico especialista, 40 años, ingresos anuales de $1.2M. Sin retiro estructurado, sin cobertura de invalidez, GMM básico, sin estrategia fiscal, alta carga de ISR.
Riesgos detectados
Sin ingresos al retiro más allá de AFORE insuficiente. Exposición total si enfermedad limita capacidad de trabajo. Familia desprotegida ante ausencia. Carga fiscal sin optimizar.
Estrategia implementada
PPR con aportación cercana al límite deducible aplicable, GMM premium familiar, seguro de vida con suma adecuada, cobertura de invalidez parcial y total, plan educativo para 2 hijos.
Resultado esperado
Estrategia de retiro activa, protección patrimonial integral, posible reducción de carga fiscal dentro del marco legal, familia protegida. Todo coordinado con su contador.
Caso ilustrativo. Los resultados varían según el perfil, producto contratado y legislación vigente.
01
Diagnóstico
Entendemos tu situación: ingresos, gastos, deudas, dependientes, metas y brechas de protección.
02
Análisis fiscal y patrimonial
Revisamos tu régimen, ingresos acumulables y oportunidades de optimización junto con tu contador.
03
Comparativo
Presentamos alternativas de distintas aseguradoras con análisis objetivo de coberturas y costos.
04
Diseño de estrategia
Estructuramos una propuesta integral: retiro + protección + fiscalidad + ahorro alineados.
05
Implementación
Acompañamos la contratación y configuración correcta de cada instrumento.
06
Revisión anual
Revisamos la estrategia cada año conforme cambia tu ingreso, familia o situación fiscal.
Agenda un diagnóstico profesional sin costo y descubre qué decisiones pueden proteger mejor tu futuro.
La información presentada es de carácter informativo. No constituye asesoría fiscal, legal ni financiera personalizada ni oferta contractual. La deducibilidad del PPR y otros beneficios fiscales dependen de la situación del contribuyente, régimen fiscal, legislación vigente y límites aplicables. Consulte a su contador antes de tomar decisiones fiscales.